Política AML / KYC
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Política AML / KYC
Prevención de Blanqueo de Capitales y Verificación de Identidad
FJ Atlantic LTD
Última actualización: 2026
FJ Atlantic LTD mantiene un firme compromiso con el cumplimiento de las normativas internacionales destinadas a prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y otras actividades ilícitas.
La presente Política AML/KYC describe los principios y procedimientos aplicados por FJ Atlantic LTD para verificar la identidad de los clientes y garantizar que nuestros servicios no sean utilizados para fines ilegales.
1. Identificación de la empresa
FJ Atlantic LTD
Sociedad registrada en Inglaterra y Gales
Número de compañía: 16180115
Domicilio social:
167-169 Great Portland Street, Fifth Floor
London, W1W 5PF
United Kingdom
Email: info@fjatlantic.com
Teléfono: +34 603 21 11 10
2. Compromiso de cumplimiento normativo
FJ Atlantic LTD aplica medidas razonables de control y verificación conforme a estándares internacionales de prevención de blanqueo de capitales.
Nuestros procedimientos se inspiran en marcos regulatorios y recomendaciones internacionales, incluyendo:
UK Money Laundering Regulations
Recomendaciones del Financial Action Task Force (FATF)
Directivas europeas de prevención de blanqueo de capitales
Normativas internacionales de cumplimiento empresarial
Nuestro objetivo es prevenir que los servicios ofrecidos por FJ Atlantic LTD sean utilizados para actividades ilícitas.
3. Procedimiento de verificación de clientes (KYC)
Antes de prestar determinados servicios, FJ Atlantic LTD puede requerir la verificación de identidad del cliente.
El proceso KYC puede incluir:
verificación de identidad personal
verificación de domicilio
identificación de beneficiarios reales (UBO)
confirmación de la actividad empresarial
análisis del riesgo asociado al cliente
El cliente se compromete a proporcionar información veraz, completa y actualizada.
4. Documentación que puede ser solicitada
Dependiendo del servicio solicitado y del nivel de riesgo identificado, FJ Atlantic LTD puede requerir:
documento oficial de identidad (pasaporte o documento nacional)
comprobante de domicilio reciente
documentación corporativa de la empresa del cliente
información sobre la actividad empresarial
información sobre el origen de fondos cuando resulte necesario
FJ Atlantic LTD podrá solicitar documentación adicional cuando lo considere necesario para cumplir con sus obligaciones de verificación.
5. Identificación de beneficiarios reales (UBO)
Cuando los servicios impliquen la creación o gestión de estructuras empresariales, FJ Atlantic LTD podrá requerir la identificación de los beneficiarios reales (Ultimate Beneficial Owners) de la entidad.
Se considerará beneficiario real a cualquier persona física que posea o controle directa o indirectamente una participación significativa en una empresa o que ejerza control efectivo sobre la misma.
6. Evaluación de riesgo
FJ Atlantic LTD aplica un enfoque basado en riesgo para evaluar cada solicitud de servicio.
Entre los factores que pueden ser considerados se incluyen:
jurisdicción de residencia del cliente
estructura empresarial propuesta
tipo de actividad comercial
naturaleza del servicio solicitado
historial de cumplimiento del cliente
Dependiendo de estos factores, FJ Atlantic LTD podrá aplicar medidas adicionales de verificación.
7. Jurisdicciones y actividades de alto riesgo
FJ Atlantic LTD se reserva el derecho de aplicar controles adicionales o rechazar servicios cuando el cliente o la actividad esté vinculada a:
jurisdicciones sujetas a sanciones internacionales
jurisdicciones clasificadas como de alto riesgo por organismos internacionales
sectores de actividad considerados sensibles o de alto riesgo
8. Derecho a rechazar o cancelar servicios
FJ Atlantic LTD se reserva el derecho de rechazar o cancelar la prestación de servicios en los siguientes casos:
falta de documentación adecuada
información incompleta o incorrecta
imposibilidad de verificar la identidad del cliente
sospecha razonable de actividad ilícita
incumplimiento de los procedimientos AML/KYC
La empresa no estará obligada a justificar públicamente las razones de la decisión cuando ello pueda comprometer obligaciones de cumplimiento normativo.
9. Monitorización y revisión continua
FJ Atlantic LTD podrá realizar revisiones periódicas de la información proporcionada por los clientes cuando resulte necesario para mantener actualizados los registros de cumplimiento.
Esto puede incluir la solicitud de documentación adicional o la actualización de información previamente proporcionada.
10. Protección y confidencialidad de los datos
Toda la información recopilada en el marco de los procedimientos AML/KYC será tratada de forma confidencial y de acuerdo con nuestra Política de Privacidad.
Los datos personales serán utilizados exclusivamente para fines de verificación y cumplimiento normativo.
11. Cooperación con autoridades
Cuando exista una obligación legal o requerimiento formal por parte de autoridades competentes, FJ Atlantic LTD podrá cooperar con organismos regulatorios o autoridades judiciales conforme a la legislación aplicable.
12. Actualización de esta política
FJ Atlantic LTD podrá actualizar la presente Política AML/KYC en cualquier momento para adaptarla a cambios regulatorios o a mejoras en nuestros procedimientos internos de cumplimiento.
La versión vigente será siempre la publicada en este sitio web.
13. Contacto
Para cualquier consulta relacionada con esta política puede contactar con:
FJ Atlantic LTD
Email: info@fjatlantic.com
Teléfono: +34 603 21 11 10
